Порядок оформления и учет вкладных операций

- оформляет соответствующий расходный ордер на сумму, причитающуюся вкладчику, и предлагает вкладчику проверить и подписать ордер;

- истребует ордер, сличает подпись вкладчика на ордере с образцом его подписи на карточке лицевого счета, на карточке лицевого счета делает отметку «Вклад выплачен», указывает дату закрытия счета, подписывает данную запись и расходный ордер, если вкладчик (его представитель) изъявил желание, оформляет выписку по лицевому счету;

- передает расходный ордер, сберегательную книжку (если она выдавалась) или выписку по лицевому счету (если она оформлялась) и другие документы, на основании которых производится выплата, кассиру, оставляя мемориальный ордер на сумму присоединенных (возмещенных) процентов. (В конце дня на общую сумму присоединенных и возмещенных процентов при закрытии счетов по вкладам оформляются мемориальные ордера с указанием номеров лицевых счетов, по которым причислены и/или возмещены проценты.);

- помещает карточку лицевого счета в картотеку лицевых счетов, закрытых в текущем году.

Кассир:

- убеждается в личности получателя денежных средств;

- проверяет правильность оформления расходного ордера;

- устанавливает по переданным ему ответственным исполнителем документам сумму выдачи;

- подписывает расходный ордер;

- выдает вкладчику (его представителю) денежные средства и документ, удостоверяющий и подтверждающий личность, выписку по лицевому счету (если она оформлялась), оставляя в кассе расходный ордер (расходный валютный ордер) и другие документы, на основании которых произведена выплата вклада.

- Закрытие вкладного счета в порядке безналичного перечисления производится на основании платежного поручения ф. 0401600031.

Другое по теме:

Порядок реализации страховых услуг по комплексному страхованию сборным командам и баскетбольным клубам
Комплексное решение вопроса страхования баскетболистов является наиболее оптимальным как в плане быстрейшего и полного восстановления рабочих кондиций спортсмена, так и в плане минимизации финансовых затрат на его лечение, реабилитацию и ...

Платёжная система Maestro
Карта Сбербанк-Cirrus/Maestro "Молодежная! сочетает в себе международную дебетовую карту Сбербанк-Cirrus/Maestro и приложение к ней - комплект членства в программе "Молодежная карта EURO<26". Карта Сбербанк-Cirrus/Maest ...

Основные этапы развития страхования в России
Страхование в России имеет давнюю и богатую историю, уходящую своими корнями в далекое прошлое. В Москве насчитывалось немало страховых компаний, зона интересов которых была довольно велика и выходила далеко за границы Московской губернии ...